Швейцария — не только один из мировых финансовых центров, но и пионер в сфере развития криптобизнеса. Еще в 2014 году Конфедерация зафиксировала правовой статус нефиатных валют. Юридическое признание криптоактивов дало старт активному развитию рынка финансового трейдинга цифровой валютой.
Криптовалюта в Швейцарии рассматривается как актив, который можно обменивать и использовать для разных видов коммерческой деятельности. Чтобы работать с криптовалютой, в том числе как ICO или криптообменники, необходимо получить криптолицензию Swiss Crypto. Существует несколько видов лицензий в зависимости от выбранной сферы деятельности:
Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.
Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.
Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.
У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.
Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.
Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.
После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.
После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.
Следует отметить, что специального законодательства, регулирующего деятельность, связанную с цифровыми валютами, в Швейцарии пока нет, хотя в 2021 году правительство внесло в ряд законов многообещающие поправки, касающиеся технологии блокчейн. Цифровые деньги на данный момент включены в действующую систему финансовых услуг, и, соответственно, на криптоактивы распространяются общие правила.
Главным регулирующим органом в сфере лицензирования фирм, занимающихся операциями с нефиатными средствами, является Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (Swiss Financial Market Supervisory Authority, или FINMA). Кроме того, в Швейцарии осуществляется косвенный контроль со стороны саморегулируемых организаций VQF SRO.
Швейцарскую Конфедерацию нельзя назвать дешевой юрисдикцией. Однако есть множество причин, чтобы оформить лицензию на криптобиржу в Швейцарии:
Подать заявку на получение лицензии может только компания-резидент (заявителю необходимо зарегистрировать фирму на территории Конфедерации), имеющая разрешение на ведение бизнеса.
Претендент должен доказать, что его фирма может обеспечить соблюдение всех требований законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (KYC / AML Policy). Заявитель и лица, ответственные за управление и администрирование деятельности компании, должны иметь хорошую деловую репутацию.
Для получения лицензии на криптобиржу в Швейцарии на обмен криптовалют нужно:
Регистрация компании требует внесение минимального уставного фонда, размер которого зависит от выбранной правовой формы (минимальный размер начального капитала — 20 000 швейцарских франков для ООО/GMBH и от 100 тысяч — для акционерных обществ/AG). Процесс получения разрешения лицензии длится 4–12 месяцев.
Часто задаваемые вопросы:
В ближайшее время мы свяжемся с вами и дадим развернутый ответ
We will contact you soon and give a detailed answer
