Финансовым структурам, которые планируют оказывать услуги, связанные с эмиссией и обращением электронных денег в Европейском Союзе, нужно иметь лицензию EMI. Это требование директивы ЕС 2015/2366. Лицензия EMI (Electronic Money Institution) представляет собой юридический документ, выданный установленным регулируемым органом.
Одна из наиболее привлекательных стран для финтех-предпринимательства — Республика Литва, которая уже несколько лет подряд входит в пятерку лидеров по числу выданных разрешений. Фирмы могут получить здесь два вида лицензий, связанных с электронными деньгами, в том числе EMI. Регулирование вопросов, касающихся лицензирования в сфере е-денег, возлагается на государственный Bank of Lithuania.
Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.
Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.
Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.
У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.
Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.
Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.
После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.
После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.
Открытая лицензия в Литве позволяет работать на финансовом рынке всей еврозоны, охватывающей 30 стран.
Electronic Money Institution — это расширенная лицензия, дающая право:
Лицензия EMI выдается бессрочно. Ежегодное ее продление требует уплаты комиссии.
После выхода из Евросоюза Великобритании Литва смогла стать одной из наиболее благоприятных юрисдикций благодаря:
В этом процессе можно выделить три этапа:
Лицензиату необходимо подать учредительные документы, сведения по всем акционерам и инвесторам, внутренние регламенты, а также составить заявку на EMI и оплатить государственные пошлины (около 1,5 тыс. евро).
На принятие решения о лицензировании регулятору предоставляется 3 месяца с момента подачи пакета документов. В случае выявления ошибок или неточностей срок рассмотрения увеличивается: Bank of Lithuania может запросить дополнительные бумаги или попросить внести исправления, после чего начинается новый отсчет трехмесячного срока для рассмотрения. Как правило, весь процесс лицензирования, включая подготовку и сбор документов, а также поиск и наем персонала, занимает от 6 до 12 месяцев.
Заявитель не может иметь каких-либо запретов со стороны контролирующих органов ЕС. Руководителем финансовой структуры может быть человек с соответствующей квалификацией (высшее образование в области менеджмента, права или экономики плюс опыт работы от 1 года) и незапятнанной репутацией.
Хотя бы один сотрудник, например, генеральный директор и/или AML-офицер, должны быть резидентами либо гражданами Республики Литва.
Среди учредителей компании должно быть минимум одно физическое лицо. Подходящий кандидат — человек старше 18 лет с безукоризненной деловой репутацией.
Уставной капитал компании должен сохраняться в обозначенном размере (для полной литовской EMI лицензии — от 350 тыс. евро) на всем протяжении ее деятельности. При внесении средств от лицензиата требуется подтверждение источника их происхождения.
Управленческие и контролирующие процессы, а также финансовые сделки должны проводиться в головном офисе, расположенном в Литве.
Часто задаваемые вопросы:
В ближайшее время мы свяжемся с вами и дадим развернутый ответ
We will contact you soon and give a detailed answer
