Лицензия на платежную систему в Румынии

Если вы планируете регистрировать компанию на территории Румынии, которая впоследствии будет выполнять функции платежной системы, вам потребуется соответствующая лицензия. Ее выдает регулирующий орган — Национальный Банк Румынии (НБР), но только в том случае, если компания выполняет требования правительства.

Сегодня осуществлять операции с электронными деньгами в Румынии разрешено тем компаниям, которые соответствуют ряду условий. Отдельного внимания заслуживают следующие из них:

внесение уставного капитала в размере от 350 тыс. EUR;
руководство фирмы утверждено со стороны НБР;
наличие продуманной управленческой структуры в компании;
разработка и внедрение процедур по контролю рисков.

Кроме этого, в Румынии лицензия платежной системы будет актуальной лишь в том случае, если компания начала работать в течение 12 месяцев после лицензирования. Если по прошествии этого срока фирма так и не начала вести деятельность, лицензия может быть аннулирована.

Фирмам необходимо ежегодно проводить аудиторские проверки, по итогу которых составляется соответствующий отчет. Его нужно предоставлять в НБР, так как он является надзорным органом.

‍

Этапы

Регистрация компании в Румынии

Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.

Открытие счета

Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.

Внесение уставного капитала

Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.

Найм обязательных сотрудников

У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.

Аренда офиса

Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.

Подготовка документов для подачи заявки на лицензию

Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.

Подача заявки

После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.

Получение лицензии

После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.

Что нужно знать, прежде чем оформлять в Румынии лицензию платежной системы

Если компания нарушает условия работы или предоставляет услуги, связанные с электронными деньгами, без лицензии, ее могут ожидать штрафы. Более того, правительство Румынии достаточно строго относится к подобным нарушениям, поэтому владельцев фирмы может даже ожидать лишение свободы на срок от 6 до 36 месяцев.

В Румынии лицензия платежной системы позволяет выпускать виртуальные деньги, в том числе на смарт-картах, а не только с сервера. Заниматься подобной деятельностью можно только после успешного лицензирования, соблюдая законодательные требования.

Как получить в Румынии лицензию платежной системы в сжатые сроки

Чтобы начать ведение деятельности и получить разрешительные документы, необходимые для работы с электронными деньгами, нужно выполнить ряд шагов. В частности требуется зарегистрировать фирму, нанять не менее двух директоров-резидентов Евросоюза, предоставить органу-регулятору подробный бизнес-план и многое другое.

Все эти этапы могут потребовать от вас много сил и времени, но при этом существует риск, что в лицензировании компании будет отказано. Чтобы свести к минимуму вероятность такого исхода, обращайтесь за помощью к нашим специалистам. Они предоставят вам комплексные юридические консультации и займутся ключевыми процедурами. В Румынии лицензию платежной системы получить непросто, поэтому мы поможем вам с решением любых вопросов и спорных ситуаций, которые могут возникнуть во время сотрудничества.

Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с повседневной деятельность бизнеса

Страны рядом

Открыть счет в платежной системе

Сотрудники нашей компании возьмут на себя все юридические формальности, подготовят требуемые документы и откроют для вас счет в платежной системе. Мы работаем с ПС из ЕС, США, Гонконга, Сингапура и других стран.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Англии

В Великобритании лицензирование платежных систем (ПС) осуществляется определенными органами-регуляторами, в частности FCA. Они могут предоставить владельцам бизнеса специальную лицензию — AEMI. Получив такой разрешительный документ, компания сможет работать в любых странах, открывая счета IBAN, получая статус участника-члена SWIFT, SEPA и так далее.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Гонконге

Если вас интересует возможность организации в Гонконге бизнеса, связанного с валютными и денежными переводами, для работы в финансовой сфере необходимо сначала получить лицензию. Такие разрешительные документы выдает Департамент по таможенным вопросам и акцизам.

узнать больше

Часто задаваемые вопросы:

Для получения лицензии платежной системы в Румынии необходимо подготовить бизнес-план, АМЛ-политику и другие документы, зарегистрировать компанию, нанять специалистов на обязательные должности (директор, АМЛ офицер и др.). Неотъемлемыми элементами для получения лицензии являются банковский счет и внесенный уставной капитал.

При соблюдении всех условий содержания компании действие лицензии является безсрочным. Но лицензию могут аннулировать при длительном отсутствии деятельности и/или нарушении правил функционирования.

На финальную стоимость оформления лицензии платежной системы в Румынии влияют различные факторы (регион работы будущей платежной системы, планируемые обороты и т.д.). Узнать точную стоимость оформления лицензии платежной системы в Румынии вы сможете, обратившись к нашим специалистам.

При выборе платежной системы необходимо учитывать ее лицензию, регионы покрытия услугами, допустимые платежные методы. Также, необходимо учитывать соответствие требований платежной системы характеристикам компании (страна регистрации, резидентность ее участников и т.д.). Немаловажную роль играют и тарифы, предлагаемые платежной системой.