Лицензия на платежную систему в Гонконге

Если вас интересует возможность организации в Гонконге бизнеса, связанного с валютными и денежными переводами, для работы в финансовой сфере необходимо сначала получить лицензию. Такие разрешительные документы выдает Департамент по таможенным вопросам и акцизам.

В перечень услуг любого оператора в Гонконге входит широкий перечень операций, включая обмен валют, осуществление различных денежных переводов и многое другое. Зачастую платежную систему (ПС) регистрируют в виде компании с организационно-правовой формой LTD — это аналог Общества с ограниченной ответственностью.

Лицензия платежной системы в Гонконге — это не EMI, а другой документ, который называется SVF. Он подразумевает сравнительно высокий первоначальный взнос, а срок действия разрешительного документа варьируется от 5 до 10 лет. После этого компании необходимо повторно пройти процедуру лицензирования по упрощенной процедуре. Однако зачастую владельцы бизнеса оформляют другую лицензию — Money Service Operator (MSO). Она предоставляется на 2 года, после чего заявителю нужно подать заявку на продление, но не позже, чем истекает срок действия этого документа.

‍

Этапы

Регистрация компании в Гонконге

Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.

Открытие счета

Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.

Внесение уставного капитала

Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.

Найм обязательных сотрудников

У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.

Аренда офиса

Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.

Подготовка документов для подачи заявки на лицензию

Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.

Подача заявки

После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.

Получение лицензии

После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.

Требования для получения лицензии платежной системы в Гонконге

Если вы хотите законно осуществлять все операции, связанные с деятельностью в финансовой сфере, вам следует заняться лицензированием компании. ПС должна соответствовать ряду условий и требований, включая наличие:

Зарегистрированного офиса на территории Гонконга.
Как минимум одного акционера (может быть юридическое лицо), одного директора и корпоративного секретаря.

Также лицензированным ПС необходимо ежегодно подготавливать и подавать отчетность.

Отдельного упоминания заслуживает процедура Fit and Proper Test. Она необходима для проверки надежности компании, которая хочет оформить лицензию платежной системы в Гонконге. Подразумевается также соответствие руководящих лиц определенным требованиям, связанным с уровнем опыта и квалификацией, которые нужны для работы ПС. Процедура распространяется на директоров и акционеров, которые:

не должны иметь судимостей;
не были ранее признаны банкротами;
имеют опыт работы в финансовой сфере и так далее.

Особенности лицензии платежной системы в Гонконге

Компании, которым была предоставлена лицензия MSO, освобождаются от налогов на капитал, наследство, добавленную стоимость. В том числе ПС не должны уплачивать гербовые сборы и другие государственные пошлины, если только они не применяются в отношении недвижимости. Также отсутствуют требования к уставному капиталу, поэтому подавать заявку на лицензирование могут любые компании, соответствующие требованиям регулирующих органов.

Обратите внимание, что лицензия платежной системы в Гонконге выдается компаниям не всегда. Во время процедуры лицензирования регулирующие органы тщательно проверяют заявителей на соответствие требованиям и условиям. Но при этом должна прослеживаться логика бизнес-процессов, например, зарегистрированный на территории Гонконга офис должен быть подготовленным для:

осуществления рабочей деятельности;
проведения встреч с клиентами;
выполнения любых других повседневных операций и услуг.

Обращайтесь в нашу компанию, если хотите подготовить все нужное к получению лицензии платежной системы в Гонконге. Мы предоставим вам юридическую консультацию, окажем профессиональную помощь на всех этапах лицензирования и возьмем на себя решение всех сопутствующих вопросов и задач. Доверьтесь нашим сотрудникам, которые внимательно следят за требованиями регулирующих органов и гонконгского законодательства.

Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с повседневной деятельность бизнеса

Страны рядом

Открыть счет в платежной системе

Сотрудники нашей компании возьмут на себя все юридические формальности, подготовят требуемые документы и откроют для вас счет в платежной системе. Мы работаем с ПС из ЕС, США, Гонконга, Сингапура и других стран.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Англии

В Великобритании лицензирование платежных систем (ПС) осуществляется определенными органами-регуляторами, в частности FCA. Они могут предоставить владельцам бизнеса специальную лицензию — AEMI. Получив такой разрешительный документ, компания сможет работать в любых странах, открывая счета IBAN, получая статус участника-члена SWIFT, SEPA и так далее.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Гонконге

узнать больше

Часто задаваемые вопросы:

Для получения лицензии платежной системы в Гонконге необходимо подготовить бизнес-план, АМЛ-политику и другие документы, зарегистрировать компанию, нанять специалистов на обязательные должности (директор, АМЛ офицер и др.). Неотъемлемыми элементами для получения лицензии являются банковский счет в местном банке и внесенный уставной капитал.

Лицензия оператора денежных переводов (MSO) действительна в течение двух лет. Лицензия Stored Value Facility (SVF) является бессрочной лицензией с своевременным продлением.

На финальную стоимость оформления лицензии платежной системы в Гонконге влияют различные факторы (точный перечень будущих услуг, регион работы и т.д.). Узнать точную стоимость оформления лицензии платежной системы в Гонконге вы сможете, обратившись к нашим специалистам.

При выборе платежной системы необходимо учитывать ее лицензию, регионы покрытия услугами, допустимые платежные методы. Также, необходимо учитывать соответствие требований платежной системы характеристикам компании (страна регистрации, резидентность ее участников и т.д.). Немаловажную роль играют и тарифы, предлагаемые платежной системой.