Лицензия на платежную систему в Латвии

Лицензия PSP в Латвии

Если вы планируете открывать европейскую компанию, чтобы впоследствии предоставлять клиентам услуги в качестве платежной системы (ПС), подходящим вариантом для регистрации может стать Латвия. В этой стране процесс открытия новой компании имеет некоторые особенности, но при этом он сравнительно не сложный. Кроме того, здесь вас ожидают выгодные условия лицензирования, что предоставляет доступ к различным бизнес-возможностям.

‍

Этапы

Регистрация компании в Латвии

Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.

Открытие счета

Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.

Внесение уставного капитала

Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.

Найм обязательных сотрудников

У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.

Аренда офиса

Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.

Подготовка документов для подачи заявки на лицензию

Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.

Подача заявки

После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.

Получение лицензии

После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.

Преимущества лицензии PSP в Латвии

Приняв решение заниматься лицензированием в Латвии, обратите внимание, что здесь существует два вида лицензий — EMI и PSP. В первом случае вы можете рассчитывать на расширенный бизнес-функционал, но при этом такая лицензия стоит дороже. Если рассматривать PSP, она имеет несколько уровней и характеризуется меньшей стоимостью.

Зачастую бизнесмены предпочитают оформлять лицензию PSP в Латвии, так как это открывает доступ к предоставлению только тех услуг, которые интересуют бизнесменов, без переплаты за дополнительные возможности. Как правило, подразумевается создание оператора международных денежных переводов. Кроме этого компании смогут открывать для потенциальных клиентов как физические, так и виртуальные платежные карты, а также создавать многофункциональный онлайн-банк.

В частности, оформившая PSP-лицензию ПС может осуществлять сбор платежей за коммунальные услуги, впоследствии распределяя эти средства между конечными получателями, принимать платежи для третьих лиц, а также оказывать услуги по мгновенному переводу между разнообразными финансовыми учреждениями и компаниями.

Что нужно для получения лицензии PSP в Латвии

Если вы приняли решение зарегистрировать латвийскую ПС и заняться ее лицензированием, вам потребуется предоставить в Комиссию рынка финансов и капитала множество документов. Полный перечень вы сможете уточнить у специалистов нашей компании, а как минимум потребуется предоставить:

информацию о регистрации фирмы;
сведения о владельцах и членах правления;
подробный бизнес-план;
перечень и описание инструментов, предусмотренных для обеспечения безопасности денег клиентов;
подтверждения соответствию требованиям законодательства в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).

Сам процесс получения лицензии PSP в Латвии имеет несколько особенностей и нюансов, поэтому для облегчения лицензирования рекомендуем вам обращаться в нашу компанию. Мы обеспечим сопровождение на всех этапах, займемся получением необходимых для вашей ПС разрешительных документов, а также окажем вам помощь с любыми возникающими вопросами.

Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с повседневной деятельность бизнеса

Страны рядом

Открыть счет в платежной системе

Сотрудники нашей компании возьмут на себя все юридические формальности, подготовят требуемые документы и откроют для вас счет в платежной системе. Мы работаем с ПС из ЕС, США, Гонконга, Сингапура и других стран.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Англии

В Великобритании лицензирование платежных систем (ПС) осуществляется определенными органами-регуляторами, в частности FCA. Они могут предоставить владельцам бизнеса специальную лицензию — AEMI. Получив такой разрешительный документ, компания сможет работать в любых странах, открывая счета IBAN, получая статус участника-члена SWIFT, SEPA и так далее.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Гонконге

Если вас интересует возможность организации в Гонконге бизнеса, связанного с валютными и денежными переводами, для работы в финансовой сфере необходимо сначала получить лицензию. Такие разрешительные документы выдает Департамент по таможенным вопросам и акцизам.

узнать больше

Часто задаваемые вопросы:

Для получения лицензии платежной системы в Латвии необходимо подготовить бизнес-план, АМЛ-политику и другие документы, зарегистрировать компанию, нанять специалистов на обязательные должности (директор, АМЛ офицер и др.). Неотъемлемыми элементами для получения лицензии являются банковский счет и внесенный уставной капитал.

При соблюдении всех условий содержания компании действие лицензии является безсрочным. Но лицензию могут аннулировать при длительном отсутствии деятельности и/или нарушении правил функционирования.

На финальную стоимость оформления лицензии платежной системы в Латвии влияют различные факторы (регион работы будущей платежной системы, планируемые обороты и т.д.). Узнать точную стоимость оформления лицензии платежной системы в Латвии вы сможете, обратившись к нашим специалистам.

При выборе платежной системы необходимо учитывать ее лицензию, регионы покрытия услугами, допустимые платежные методы. Также, необходимо учитывать соответствие требований платежной системы характеристикам компании (страна регистрации, резидентность ее участников и т.д.). Немаловажную роль играют и тарифы, предлагаемые платежной системой.