Лицензия на платежную систему в Чехии

Выбор благоприятной юрисдикции для лицензирования — серьезный вопрос, с которым часто сталкиваются бизнесмены. Если вы планируете зарегистрировать платежную систему (ПС), подходящим вариантом для оформления лицензии может стать Чехия.

Лицензии платежных систем в Чехии пользуются популярностью, так как прежде всего они воспринимаются как европейские. То есть пользователи больше доверяют таким ПС, считая их более надежными и престижными. Все это открывает для владельцев компании широкие возможности для ведения международного бизнеса. Более того, лицензия позволяет вести предпринимательскую деятельность в любой части Европейского союза, включая возможность привлечения потенциальных клиентов со всего мира.

‍

Этапы

Регистрация компании в Чехии

Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.

Открытие счета

Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.

Внесение уставного капитала

Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.

Найм обязательных сотрудников

У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.

Аренда офиса

Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.

Подготовка документов для подачи заявки на лицензию

Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.

Подача заявки

После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.

Получение лицензии

После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.

Платежная лицензия в Чехии: преимущества для бизнеса

Выбирая для лицензирования Чешскую Республику, вы можете рассчитывать на следующее:

сравнительно недорогое получение и последующее содержание финансовой лицензии, если сравнивать с рядом других стран, включая Великобританию и Соединенные Штаты Америки;
в стране преимущественно недорогая рабочая сила;
Чехия характеризуется лояльным и понятным налогообложением.

Предусмотрено несколько видов лицензии платежной системы в Чехии:

платежное учреждение;
поставщик платежных услуг;
учреждение электронных денег;
эмитент виртуальных финансов.

Что может делать компания, получившая лицензию платежной системы в Чехии

В зависимости от вида лицензии, компании разрешено:

открывать и обслуживать счета клиентов, учитывая возможность присвоения IBAN;
выпускать различные финансовые инструменты, включая предоплаченные и дебетовые банковские карты;
выполнять денежные переводы без открытия счета;
принимать платежи клиентов, например, через банковские карты или SWIFT;
предоставлять услуги интернет-эквайринга;
обменивать валюту и так далее.

Отдельного внимания заслуживает тот факт, что Чешская Республика не является оффшором. Это значит, что лицензированные ПС смогут законно работать на территории Евросоюза, при этом сотрудничая с серьезными, престижными и популярными во всем мире банками.

Если вы хотите получить платежную лицензию в Чехии, обращайтесь к нашим специалистам. Они предоставят вам подробные юридические консультации, займутся оформлением нужной лицензии и решением любых вопросов, которые могут возникнуть в процессе сотрудничества.

Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с повседневной деятельность бизнеса

Страны рядом

Открыть счет в платежной системе

Сотрудники нашей компании возьмут на себя все юридические формальности, подготовят требуемые документы и откроют для вас счет в платежной системе. Мы работаем с ПС из ЕС, США, Гонконга, Сингапура и других стран.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Англии

В Великобритании лицензирование платежных систем (ПС) осуществляется определенными органами-регуляторами, в частности FCA. Они могут предоставить владельцам бизнеса специальную лицензию — AEMI. Получив такой разрешительный документ, компания сможет работать в любых странах, открывая счета IBAN, получая статус участника-члена SWIFT, SEPA и так далее.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Гонконге

Если вас интересует возможность организации в Гонконге бизнеса, связанного с валютными и денежными переводами, для работы в финансовой сфере необходимо сначала получить лицензию. Такие разрешительные документы выдает Департамент по таможенным вопросам и акцизам.

узнать больше

Часто задаваемые вопросы:

Для получения лицензии платежной системы в Чехии необходимо подготовить бизнес-план, АМЛ-политику и другие документы, зарегистрировать компанию, нанять специалистов на обязательные должности (директор, АМЛ офицер и др.). Неотъемлемыми элементами для получения лицензии являются банковский счет и внесенный уставной капитал.

При соблюдении всех условий содержания компании действие лицензии является безсрочным. Но лицензию могут аннулировать при длительном отсутствии деятельности и/или нарушении правил функционирования.

На финальную стоимость оформления лицензии платежной системы в Чехии влияют различные факторы (регион работы будущей платежной системы, планируемые обороты и т.д.). Узнать точную стоимость оформления лицензии платежной системы в Чехии вы сможете, обратившись к нашим специалистам.

При выборе платежной системы необходимо учитывать ее лицензию, регионы покрытия услугами, допустимые платежные методы. Также, необходимо учитывать соответствие требований платежной системы характеристикам компании (страна регистрации, резидентность ее участников и т.д.). Немаловажную роль играют и тарифы, предлагаемые платежной системой.