Лицензия на платежную систему на Кипре

Уникальные возможности для ведения деятельности традиционно предлагает Кипр, так как платежные системы (ПС) могут без труда взаимодействовать с местными компаниями-оффшорами и их банковскими счетами. Однако для законного осуществления всех соответствующих операций, компания должна быть лицензированной.

Лицензия для платежной организации на Кипре: преимущества лицензирования

Получив лицензию ПС, юридические лица получат следующие преимущества:

Можно вести деятельность, связанную с осуществлением финансовых операций, включая конвертирование валют, хранение и обработку соответствующей информации и так далее.
После регистрации ПС могут рассчитывать на конфиденциальность и безопасную работу с лояльным налогообложением.
Отсутствуют налоги на прирост капитала, сравнительно небольшой налог на прибыль.

Среди дополнительных преимуществ следует отметить, что лицензия позволяет компаниям работать с дебитными и кредитными продуктами при помощи пластиковых карт, оплатой через разнообразные устройства, такие как POS-терминалы, а также осуществление транзакций через операторов мобильной и сотовой связи.

‍

Этапы

Регистрация компании на Кипре

Необходимо зарегистрировать местную компанию, на которую в последствии будет выдана лицензия. Для этого необходимо выбрать название компании, указать участников и предоставить их документы.

Открытие счета

Компании необходимо открыть счет в банке для внесения уставного капитала. Открытие счета является сложным процессом, который стоит доверить профессионалам. Для открытия счета необходимо собрать пакет документов и грамотно вести дальнейшие переговоры.

Внесение уставного капитала

Точный размер уставного капитала зависит от типа лицензии. При необходимости бенефициар должен предоставить документы об источнике происхождения средств, вносимых в качестве уставного капитала.

Найм обязательных сотрудников

У компании должны быть сотрудники на ключевых позициях, некоторые из них должны быть местными. Мы поможем с поиском и подбором сотрудников.

Аренда офиса

Одним из обязательных требований является аренда офиса. Мы подберем бюджетный вариант, соотвествующий требованиям.

Подготовка документов для подачи заявки на лицензию

Необходимо подготовить бизнес-плана и политики. Кроме этого, необходимо заполнить аппликационные формы. От клиента потребуется только базовая информация, на основании которой мы подготовим документы с учетом местного законодательства.

Подача заявки

После подготовки компании и документов необходимо подать заявку регулятору. После подачи заявки необходимо быть готовым отвечать на дополнительные вопросы регулятора. Мы позаботимся о своевременных и грамотных ответах.

Получение лицензии

После успешного прохождения предыдущих этапов компания получает лицензию. При этом она должна начать работу в течение полугода с момента получения лицензии. Иначе лицензию могут аннулировать.

Лицензии платежной системы на Кипре: что необходимо учитывать заявителю

Все открытые на Кипре ПС регулируются Комиссией по ценным бумагам, которая внимательно следит, чтобы юридические лица выполняли все законодательные требования. Чтобы получить лицензию, ПС должна быть зарегистрирована на Кипре. У руководства должна быть безупречная репутация и профессиональные навыки определенного уровня, необходимые для выполнения служебных обязательств.

Лицензия платежной системы на Кипре предоставляется только при соблюдении некоторых требований. Компании нужно:

Составить описание любых платежных сервисов, реализация которых планируется в ПС.
Подготовить финансовый и бизнес-план на три года.
Предоставить доказательства наличия уставного капитала в размере от 350 000 EUR.
Иметь юриста-консультанта, внешнего и внутреннего аудитора, риск-менеджера, бухгалтера.
Зарегистрироваться в реестре кипрского Государственного банка.
Подготовить и подать документы, связанные с внутренними процедурами компании, а также заявку с личной информацией акционеров и директоров (копии паспорта, адреса проживания и так далее).

Лицензия для платежной организации на Кипре — это разрешительный документ, с помощью которого компания сможет оказывать услуги по всему Евросоюзу. Однако это накладывает некоторые обязательства, поэтому в такой ситуации может потребоваться следующее:

Описание инструментов KYC и других средств, направленных на защиту конфиденциальности персональной информации клиентов.
Подтверждение соответствию AML (борьба с отмыванием денег), а также описание средств, при помощи которых будет реализовываться данная политика.
Описание предпринятой защиты от рисков, процедур, связанных с внутренним контролем ПС и так далее.

Особенности получения лицензии для платежной организации на Кипре

Для лицензирования компании недостаточно отправить документы и ожидать рассмотрения заявки. Необходимо лично посетить кипрскую Комиссию по ценным бумагам, чтобы пройти персональное собеседование с сотрудниками этого регулирующего органа, — это требование законодательства.

После этого начнется процесс рассмотрения заявки на лицензирование ПС. Зачастую он занимает около 4 месяцев, но в отдельных случаях продолжительность лицензирования может увеличиться.

Если вам требуется лицензия платежной системы на Кипре, обращайтесь в нашу компанию. Мы выполним все обязательные процедуры, подготовим необходимые документы и предоставим вам юридическую консультацию. Благодаря этому минимизируется риск отказа в лицензировании ПС, а вы — экономите свое время и силы.

Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с повседневной деятельность бизнеса

Страны рядом

Открыть счет в платежной системе

Сотрудники нашей компании возьмут на себя все юридические формальности, подготовят требуемые документы и откроют для вас счет в платежной системе. Мы работаем с ПС из ЕС, США, Гонконга, Сингапура и других стран.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Англии

В Великобритании лицензирование платежных систем (ПС) осуществляется определенными органами-регуляторами, в частности FCA. Они могут предоставить владельцам бизнеса специальную лицензию — AEMI. Получив такой разрешительный документ, компания сможет работать в любых странах, открывая счета IBAN, получая статус участника-члена SWIFT, SEPA и так далее.

узнать больше

Лицензия на платежную систему в Гонконге

Если вас интересует возможность организации в Гонконге бизнеса, связанного с валютными и денежными переводами, для работы в финансовой сфере необходимо сначала получить лицензию. Такие разрешительные документы выдает Департамент по таможенным вопросам и акцизам.

узнать больше

Часто задаваемые вопросы:

Для получения лицензии платежной системы на Кипре необходимо подготовить бизнес-план, АМЛ-политику и другие документы, зарегистрировать компанию, нанять специалистов на обязательные должности (директор, АМЛ офицер и др.). Неотъемлемыми элементами для получения лицензии являются банковский счет и внесенный уставной капитал.

При соблюдении всех условий содержания компании действие лицензии является безсрочным. Но лицензию могут аннулировать при длительном отсутствии деятельности и/или нарушении правил функционирования.

На финальную стоимость оформления лицензии платежной системы на Кипре влияют различные факторы (точный перечень будущих услуг, регион работы и т.д.). Узнать точную стоимость оформления лицензии платежной системы на Кипре вы сможете, обратившись к нашим специалистам.

При выборе платежной системы необходимо учитывать ее лицензию, регионы покрытия услугами, допустимые платежные методы. Также, необходимо учитывать соответствие требований платежной системы характеристикам компании (страна регистрации, резидентность ее участников и т.д.). Немаловажную роль играют и тарифы, предлагаемые платежной системой.