Швейцария — не только один из мировых финансовых центров, но и пионер в сфере развития криптобизнеса. Еще в 2014 году Конфедерация зафиксировала правовой статус нефиатных валют. Юридическое признание криптоактивов дало старт активному развитию рынка финансового трейдинга цифровой валютой.
Криптовалюта в Швейцарии рассматривается как актив, который можно обменивать и использовать для разных видов коммерческой деятельности. Чтобы работать с криптовалютой, в том числе как ICO или криптообменники, необходимо получить криптолицензию Swiss Crypto. Существует несколько видов лицензий в зависимости от выбранной сферы деятельности:
Следует отметить, что специального законодательства, регулирующего деятельность, связанную с цифровыми валютами, в Швейцарии пока нет, хотя в 2021 году правительство внесло в ряд законов многообещающие поправки, касающиеся технологии блокчейн. Цифровые деньги на данный момент включены в действующую систему финансовых услуг, и, соответственно, на криптоактивы распространяются общие правила.
Главным регулирующим органом в сфере лицензирования фирм, занимающихся операциями с нефиатными средствами, является Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (Swiss Financial Market Supervisory Authority, или FINMA). Кроме того, в Швейцарии осуществляется косвенный контроль со стороны саморегулируемых организаций VQF SRO.
Швейцарскую Конфедерацию нельзя назвать дешевой юрисдикцией. Однако есть множество причин, чтобы оформить лицензию на криптобиржу в Швейцарии:
Подать заявку на получение лицензии может только компания-резидент (заявителю необходимо зарегистрировать фирму на территории Конфедерации), имеющая разрешение на ведение бизнеса.
Претендент должен доказать, что его фирма может обеспечить соблюдение всех требований законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (KYC / AML Policy). Заявитель и лица, ответственные за управление и администрирование деятельности компании, должны иметь хорошую деловую репутацию.
Для получения лицензии на криптобиржу в Швейцарии на обмен криптовалют нужно:
Регистрация компании требует внесение минимального уставного фонда, размер которого зависит от выбранной правовой формы (минимальный размер начального капитала — 20 000 швейцарских франков для ООО/GMBH и от 100 тысяч — для акционерных обществ/AG). Процесс получения разрешения лицензии длится 4–12 месяцев.
Сегодня Мальта представляет собой привлекательную юрисдикцию для компаний, предоставляющих услуги, связанные с криптовалютой. Во многом это обусловлено принятием в 2018 году законопроектов, которые регламентируют криптовалюты, первичное размещение монет (ICO), требования к криптовалютным проектам, а также процедуру и условия предоставления лицензии на криптовалюту на Мальте.
узнать большеВопросом регулирования цифровых валют в Соединенных Штатах Америки власти начали заниматься в 2013 году. Государство решило не запрещать криптовалюту, а отнести ее к децентрализованным финансам. В связи с этим сегодня цифровые валюты подлежат налогообложению, контролю и обращаются идентично фиатным средствам.
узнать большеСегодня одни из наиболее благоприятных условий для криптовалютных бирж предлагает Сингапур. Благодаря правовой базе, разработанной государственным регулятором (MAS) островного государства, криптовалютный бизнес в этой юрисдикции может функционировать на легальной основе.
узнать большеЭтот веб-сайт использует файлы cookie для улучшения взаимодействия с пользователем.